金融证券市场监管问题及相关对策

来源：职称阁分类：经济论文时间：2019-04-15 10:49热度：

　　这篇论文主要介绍的是金融证券市场监管问题及相关对策的内容，本文作者就是通过对金融证券市场监管问题的相关内容做出详细的阐述与介绍，特推荐这篇优秀的文章供相关人士参考。

金融证券市场监管问题及相关对策

　　关键词：金融证券市场;监管问题;解决对策

　　1引言

　　我国政府对金融证券市场监管力度不断加强，相应制度也逐渐完善。但是和西方发达国家比较，起步比较晚，在发展过程中存在着很多问题，会产生不利影响。为了有效改善这种情况，要立足于实际情况，制定出有效的策略，确保证券市场健康发展。

　　2金融证券市场概述

　　是指政府行政部门运用相关法律政策，对证券募集、发行、交易等流动过程进行监督，主要目的是为了约束证券投资机构非法牟利、恶意扰乱市场秩序的行为。是我国金融证券市场的一切经济活动、参与者等的行为进行监管，减少不利因素影响，确保朝着正确方向发展，取得更大的经济效益和社会效益。监管主体是政府机构，所以要肩负起自身职责，时刻关注市场变化，发现问题要及时解决，避免进一步扩大影响范围，造成不必要的经济损失。监管是一个完整的体系，涉及到金融证券市场各个方面，即使再小的问题都要妥善处理，才能保证良性发展。要认真分析我国证券市场基本情况，有一个全面的了解，在此基础上进行监管，效果会更好。

　　3我国金融证券市场监管体系发展历史

　　1981-1992年，主要是中国人民银行和其他部门分散管理，负责金融债券、企业债券等的发行管理以及证券交易市场管理，审批股票发行试点。1992-1997年，主要是国务院证券管理委员会和中国证券监督管理委员会进行监管，同时全国各地成立了很多证券监管机构，设立证券管理办公室和证券监督管理委员会，负责区域内的市场活动。先后发布了文件政策，能够起到规范市场秩序作用，让职责和权限更加明确。1977年至今，由中国证监会领导实行集中统一管理，国务院决定将上海、深圳证券交易所划归为中国证监会领导，进一步强化了证券市场监管的集中性。由此可见，金融证券市场监管是处于不断发展之中的，要坚持与时俱进理念才能保持自身先进性。

　　4金融证券市场监管的作用

　　4.1维护良好市场秩序

　　在证券交易和发行的过程中，国家会采用法律手段允许部分中介人和金融机构在政策规定范围之内获得买卖证券的基本权益。这种方法可以取得很好效果，但是也存在一定缺陷，因为市场本身就不完善，为了谋取更多利润，会出现垄断、欺诈、操纵交易、哄抬物价等问题，严重影响到正常运转，对于社会经济发展是非常不利的。因此要做好证券市场监管工作，采用科学合理手段，将具体效果落实下去。对于非法交易活动要严肃处理，可以起到整顿市场秩序作用，树立起政府部门的权威性，同时对于合法行为要进行保护。过程中会出现很多不确定因素，所以监管是必不可少的，能够起到很好约束规范作用，将隐患消灭在源头上，维护市场的运行秩序。

　　4.2保障投资者的利益

　　证券投资具有高风险、高收益的特点，为了最大程度的趋利避害，让投资者把握正确方向，了解市场最新动态。国家相关部门可以采取立法程序或者管理手段督促筹资者向投资者公开证券方面的信息和经营状况，更加的透明化和公开化。如果在没有掌握最新情况的前提下就进行投资，很有可能会带来经济损失，降低公众的积极性。相关部门要组织领导小组对筹资者的信用等级进行测评，发现存在欺瞒行为和扭曲事实等情况要严肃处理，根据法律政策进行制裁，确保证券投资市场健康、有序的发展下去。当投资者从中受益，就会让更多人参与进来，形成很好的规模效应，为市场发展提供强大动力，这是一种很好的带动效应。

　　4.3增强证券市场运行机制的有效化

　　发展中会面临更加复杂的情况，所以要加大监管力度才能有效应对，不仅可以第一时间获取有效信息，还能够为投资者提供相关理论依据和技术指导，都是非常重要的。为了能够在最短时间内获取信息，首先要具备一套高科技、现代化的信息设备，提供基础设施保障。其次建立严密的科学信息网络体系，可以及时传递、共享，有利于提高监管工作效率和质量，获取信息更加的快捷方便。最后是人才资源支持，监管人员要具备较强专业素养，能够解决实际中遇到问题，对待工作足够认真负责，意识到证券市场对于国家经济发展的重要性。要从各方面去做才能增强运行机制的有效化，发挥出很好的作用，创建出稳定安全的市场环境，为金融证券发展提供保障。

　　5金融证券市场监管存在的问题

　　5.1监管主体目的不明确

　　监管主体在监管的时候，要将证券市场的高风险性、易变性考虑进来，会更加的全面，真正意义上做到万无一失。如果监管单位出现职责分配不合理的情况时，发生问题时投资者和监管机构就会相互推卸责任，不仅会浪费大量时间，而且得不到有效解决，可能会产生严重影响。针对于监管部门而言，希望的是可以拥有更多权利，而不是承担责任，当监管机构中的人员受到各方面条件影响时，容易出现内部分歧的情况，导致某些利益追求者会乘虚而入，监管工作也就丧失了意义，没有发挥出有效作用。监管主体起着主导性作用，如果缺乏明确目的，会出现混乱的情况，无法实现预期目标。因此要明确目的，体现出极强的针对性，才能确保工作顺利开展。

　　5.2监管方式落后

　　由于我国金融证券市场监管发展时间比较短，相应的法律法规内容很少，而且较为陈旧，已经无法满足实际需求，和社会发展相互脱离。目前主要参考的是《证券法》，制度条例在不断完善，但是在实际运用中会存在很多问题，并没有涉及到各个方面，使得监管效果不是很好。内容方面都是一些大的指导纲领，对于细节问题没有明确说明，人员缺乏有效参考依据。计划经济是我国一种主要的经济体制，政府对市场经济实施宏观调控，而且干预程度在不断加大。对于金融证券市场法律法规建设重视程度不足，行使权利的时候不能做到有法可依，问题不能得到快速解决。另外管理模式比较落后，工作人员积极性和自主性较低，职业素养有待加强。

　　5.3中介机构职能错位

　　在西方发达国家中，会有会计事务所之类的中介结构，主要作用是考察上市公司信息是否存在虚假性质，对于投资者帮助是非常大的。我国人民物质生活水平在不断提高，投资理财受到很多人的欢迎，这是推动金融证券市场发展的重要因素之一。在这种形势下，中介机构队伍在不断扩大，但是在管理形式和内容上还比较落后，处理问题效率很低。部分中介结构为了获得更多利润，为企业报假账或者提供虚假证明等，会对投资者产生很大误导，一方面消费者财产会损失，另一方面会影响金融证券市场工作的运营模式，严重阻碍了有效发展。因此对于中介机构而言，政府要进行有效规范，体现出科学合理性，成为金融证券市场发展的有效推动力。

　　6金融证券市场监管优化措施

　　6.1创新监管理念

　　金融证券市场发展情况会面临更多问题，为了保证健康发展要树立起创新意识，积极转变监管理念，才能保持先进性。准确把握市场动向。监管单位要在现阶段市场发展情况基础之上，对未来趋势进行科学合理的预测和有效评估，制定有效的应对方案。当然策略并不是一成不变的，根据发展中变化做出适当调整，会更加具有适用性，发挥出最大的作用。监管工作在合理运行中还应该为金融业务发展提供一定的空间。在证券市场中，风险是不可避免的，只有做好准确评估，不断完善外部监督管理机制，才能促进监管工作实现有效化和合理化。市场经济是处于不断发展之后的，因此监管理念必须创新，可以起到正确指导作用，满足更高的需求。

　　6.2建设金融证券市场监管机制

　　为了保证证券市场健康发展，要构建一套全面的监管机制，可以起到很好的约束规范作用。要对当前政府在监管方面的不足之处进行分析，找到深层次原因，制定出有效管理机制，这是发展的必然选择。监管部门要用发展眼光去看待问题，深化监督管理力度，将工作效果真正落实下去。政府要发挥出主导作用，将监管规定在许可范围之内，并采取行之有效的措施来加强市场监管力度，为投资者提供一个安全的投资渠道，全面保证合法权益。机制要不断健全，才能适应市场发展的需求，创建出稳定社会环境。同时要加大处罚力度，做到有法可依、执法必严、违法必究，严厉打击违法犯罪行为，政府部门要树立起公正、公平、公开的形象。

　　6.3加大证券市场法制化建设力度

　　首先在短期内将相关法律法规落实到位，有效弥补《证券法》的缺陷，加大政策在制定、实施以及处罚方面的监管力度。其次制定有效的监管机构管理体系，对证券机构所承担责任和拥有权利做出明确的界定，主要包括机构设置和人员配置两个方面，要体现出全面性，有利于实现整体优化。再次制定监管道德行为规范，约束相关人员行为举止，保证符合规定要求。最后制定具体的行政复议以及相关诉讼程序，确保行政监管工作的科学合理性。特别是政府部门要通过相关法律制度并结合市场发展的相关需求不断改进与完善证券监管的法律制度，内容条例方面要尽可能细化，确保涉及到所有方面，不断增强监管的成效性。法制化可以创建出良好发展环境，发挥出法律的作用，维护市场稳定、持续的发展。

　　6.4提高监管人员综合素质

　　人员水平直接决定了监管工作效果好坏，所以要具备较强专业素养才可以。对于在职人员要定期组织培训，让他们学习最新理论和技能，不断优化自身知识结构，从而提高综合能力。在面向社会招聘人才的时候，要坚持择优录取原则，为内部注入新鲜血液，建立起一支高素质人才队伍。监管人员要具备高尚职业操守，严格履行规定的要求，明白金融证券市场对于经济发展的重要性，肩负起自身职责。对于表现好人员要及时肯定，给予精神和物质奖励，能够调动起工作积极性，全身心投入进去。在日常工作中，相互之间要交流，有利于提高默契配合度，增强解决问题的有效性。人在监管中占据着主导地位，所以要不断学习才能提高综合能力，运用好自己的权利。

　　7结束语

　　综上所述，浅谈金融证券市场监管存在的问题及对策具有重要意义，可以大大改善工作效果。深入分析问题存在的原因，从各方面入手去完善，推动我国金融证券市场可持续发展。

　　参考文献

　　[1]张丽云.浅谈我国证券市场建设中存在的问题及其对策[D].首都经济贸易大学，2016.

　　[2]樊纪明.金融证券市场监管存在的问题及对策[J].科技经济市场，2017(11)：156-158.

　　[3]周松玮.关于我国金融证券市场监管方面存在的问题及对策研究[J].中国科技投资，2018(3)：134-135.

　　[4]鲁文学.国内金融证券市场监管问题及对策探究[J].财讯，2017(26)：71-72.

　　[5]於馨彦.国内金融证券市场监管问题及对策探究[J].财经界，2016(21)：12-12.

　　[6]肖鹏.国内金融证券市场监管问题及对策探究[J].经贸实践，2015(9)：95-95，97.

　　作者：赵思涵单位：包头市金字塔培训学校

文章名称：金融证券市场监管问题及相关对策

文章地址：http://www.zhichengg.com/jjlw/12564.html